Money Management (Forex) คืออะไร

17

Money Management คืออะไร และสำคัญกับ Forex อย่างไร

ถ้าจะอธิบายแบบภาษาคนทั่วไปเลยนะครับ Money Management ก็คือ “การบริหารเงิน” ในการเทรดนั่นเอง ไม่ใช่แค่จะเข้าออเดอร์แม่นแค่ไหน แต่คือการควบคุมว่า “เราจะเสียได้เท่าไหร่” มากกว่าครับ
หลายคนพอเริ่มเทรดใหม่ๆ จะไปโฟกัสแต่กำไรครับ แต่ความจริงแล้วสิ่งที่สำคัญกว่าคือ “การไม่ล้างพอร์ต” นั่นเอง เพราะถ้ายังอยู่ในเกมได้ ยังไงก็มีโอกาสแก้ตัวครับ
Money Management เป็นเหมือน “เกราะป้องกัน” ของเทรดเดอร์เลยครับ เพราะต่อให้วิเคราะห์พลาดบ้าง แต่ถ้าคุมเงินดี ยังไงก็ไม่เจ็บหนักจนไปต่อไม่ได้อีกด้วย

หลักการพื้นฐานของ Money Management ที่มือใหม่ต้องรู้

รูปที่ 1 หลักการพื้นฐานของ Money Management ที่มือใหม่ต้องรู้

การกำหนดความเสี่ยงต่อครั้ง (Risk per Trade)

หลักที่ผมใช้และอยากแนะนำมากๆ คือ “เสี่ยงไม่เกิน 1-2% ต่อการเทรดหนึ่งครั้ง” ครับ
ตอนแรกอาจจะรู้สึกว่ามันน้อยเกินไป แต่พอเทรดจริงๆ จะเข้าใจเลยว่ามันช่วยชีวิตพอร์ตได้แค่ไหน
ลองคิดดูนะครับ ถ้าเรามีพอร์ต 10,000 บาท แล้วเสี่ยง 1% ต่อไม้ เราจะเสียแค่ 100 บาทต่อครั้ง ซึ่งต่อให้แพ้ติดกัน 10 ไม้ ก็ยังไม่พังครับ
แต่ถ้าเสี่ยง 10% ต่อไม้ล่ะครับ แพ้ 5 ครั้งติด พอร์ตแทบหายไปครึ่งหนึ่งแล้ว แบบนี้มันไม่ใช่การเทรดแล้วครับ มันคือการพนันมากกว่าอีกด้วย
ผมเคยลองทั้งสองแบบมาแล้วครับ แบบหลังมันตื่นเต้นก็จริง แต่จบไม่สวยเลย ส่วนแบบแรกอาจดูช้า แต่มั่นคงกว่าเยอะจริงๆนั่นเอง

การตั้ง Stop Loss และ Take Profit อย่างมีระบบ

ผมกล้าพูดเลยนะครับว่า Stop Loss คือ “สิ่งที่ช่วยชีวิตพอร์ต” มากที่สุดแล้ว เพราะมันเป็นตัวกำหนดว่าเราจะเสียแค่ไหน และหยุดการขาดทุนไม่ให้บานปลาย
มือใหม่ส่วนใหญ่จะไม่ชอบตั้ง Stop Loss ครับ เพราะกลัวโดนตัดแล้วราคากลับ ซึ่งผมก็เคยคิดแบบนั้นเหมือนกัน แต่สุดท้ายเจ็บหนักกว่าเดิมทุกครั้งเลยครับ
พอเริ่มตั้ง Stop Loss แบบมีวินัย ชีวิตการเทรดมันเปลี่ยนไปจริงๆ เพราะเรารู้แล้วว่า “แย่สุดคือเท่านี้” มันลดความกดดันไปได้เยอะมาก
ส่วน Take Profit ก็สำคัญครับ เพราะมันช่วยให้เรา “เก็บกำไรได้ตามเป้า” ไม่ใช่ปล่อยให้ลอยไปลอยมา สุดท้ายจากกำไรกลายเป็นขาดทุนอีกด้วย

อัตราส่วน Risk/Reward คืออะไร และควรใช้เท่าไหร่

Risk/Reward คือการตั้งเป้าว่า “เรายอมเสียเท่าไหร่ เพื่อหวังได้เท่าไหร่”ฟังดูง่ายแต่เป็นหัวใจของการทำกำไรระยะยาวเลยครับ
สมมติว่าเราเสี่ยง 100 บาท (Stop Loss) เพื่อหวัง 200 บาท (Take Profit) แบบนี้คือ 1:2 ซึ่งผมมองว่าเป็นสัดส่วนที่คุ้มค่าและเหมาะกับมือใหม่มากครับ
เพราะถึงแม้เราจะชนะแค่ครึ่งหนึ่ง แต่สุดท้ายก็ยังมีกำไรอยู่ดีนี่แหละครับคือข้อดีของการวางแผนล่วงหน้า
ส่วนตัวผมจะไม่เข้าเทรดเลย ถ้า Risk/Reward มันไม่คุ้ม เพราะต่อให้ชนะบ่อย แต่ถ้ากำไรน้อยกว่าขาดทุน ยังไงก็แพ้ในระยะยาวนั่นเอง

วิธีคำนวณ Money Management แบบง่ายๆ

สูตรคำนวณ Lot Size สำหรับ Forex

สูตรคำนวณ Lot Size โดยทั่วๆไป คือ
“Lot Size = เงินที่ยอมเสี่ยง / (จำนวน pip ของ Stop Loss × มูลค่าต่อ pip)”
ฟังดูอาจจะซับซ้อนนิดนึง แต่จริงๆ แล้วมันคือการทำให้ “ขนาดไม้” สอดคล้องกับความเสี่ยงที่เรารับได้ไม่ใช่เปิดตามความรู้สึกหรือความมั่นใจล้วนๆ นั่นเอง
ผมแนะนำว่าช่วงแรกใช้เครื่องคำนวณ Lot ไปก่อนก็ได้ครับ เพราะเป้าหมายคือเข้าใจหลักการ ไม่ใช่จำสูตรเป๊ะๆ แต่ทั้งนี้ต้องเข้าใจว่าการคำนวน Lot Size ในตลาดนี้เป็นเพียงหนึ่งในร้อยแปดวิธีนะครับ ซึ่งแต่ละที่ก็จะใช้แตกต่างกันไป…แต่มือใหม่ใช้แบบนี้ไปก่อนก็ได้ครับ

การคำนวณ % ความเสี่ยงจากเงินทุน

รูปที่ 2 การคำนวณ % ความเสี่ยงจากเงินทุน Money Management

สมมติพอร์ตเรามี 10,000 USD แล้วตั้ง Risk ไว้ 1% แปลว่าเรา “ยอมเสียได้ 100 USD ต่อไม้” เท่านั้นครับ
จากนั้นเราก็เอา 100 USD นี้ไปคำนวณ Lot Size ตาม Stop Loss ที่ตั้งไว้

ตัวอย่างการคำนวน (ในคู่เงิน XAUUSD)

สมมุติค่าเงิน
ทุน = $10,000
เสี่ยง = 1%
Stop Loss = 100 จุด
คำนวณเงินที่ยอมเสีย 1% ของ $10,000 = $100
รู้มูลค่า Lot ทอง 1 lot = $10 หมายถึง ถ้า SL = 100 จุด 1 lot จะขาดทุน $1,000
หาขนาด Lot ต้องการเสีย $100 แต่ 1 lot เสีย $1,000 ดังนั้น Lot = 100 / 1000 = 0.1 lot

ข้อผิดพลาดของ Money Management ที่ควรหลีกเลี่ยง

รูปที่ 3 ข้อผิดพลาดของ Overtrade ใช้ Lot ใหญ่เกินไป ที่ควรหลีกเลี่ยง

Overtrade และใช้ Lot ใหญ่เกินไป

อันนี้เป็นกับแทบทุกคนเลยครับ รวมถึงตัวผมเองด้วย ยิ่งเทรดบ่อย ยิ่งอยากได้กำไรเร็ว แล้วสุดท้ายก็เปิดไม้ใหญ่เกินไป
ปัญหาคือพอผิดทางนิดเดียว มันกลายเป็นขาดทุนหนักทันที และความเสียหายมันเร็วกว่าที่คิดมากอีกด้วย
ผมเลยตั้งกฎให้ตัวเองเลยครับว่า “ถ้าไม่มีแผน จะไม่เข้า”และ “Lot ต้องคำนวณเสมอ” ไม่งั้นไม่กดออเดอร์เด็ดขาด

ไม่ตั้ง Stop Loss อย่างสม่ำเสมอ

อันนี้พูดจากใจเลยนะครับ ใครที่ยังไม่ตั้ง Stop Loss ผมอยากให้ลองกลับไปคิดใหม่จริงๆ
เพราะตลาดมันไม่ได้สนใจว่าเราคิดอะไรครับมันจะไปทางไหนก็ไป และถ้าเราไม่กำหนดจุดหยุดขาดทุน เราอาจจะเสียมากกว่าที่รับไหว
ผมเคยปล่อยออเดอร์ลอยไว้โดยไม่มี Stop Loss ตอนนั้นคิดว่าเดี๋ยวมันก็กลับ สุดท้ายพอร์ตแทบหายหมดเลยครับ นั่นแหละบทเรียนราคาแพง

เทรดตามอารมณ์แทนการวางแผน

อันนี้อันตรายมากครับ โดยเฉพาะตอน “อยากเอาคืน” เพราะเราจะไม่คิดอะไรแล้ว นอกจากอยากได้เงินคืนให้เร็วที่สุด
แต่ความจริงคือยิ่งรีบ ยิ่งพังครับ เพราะการเทรดที่ดีต้องมีแผน ไม่ใช่ใช้อารมณ์นำ
ผมเลยมี rule ง่ายๆ ว่า “ถ้ารู้สึกหัวร้อน ให้หยุดเทรดทันที” เพราะฝืนไปก็มีแต่เสียมากขึ้นอีกด้วย

สรุป Money Management คืออะไร และเริ่มต้นอย่างไรให้ปลอดภัย

Money Management ใน Forex คือการบริหารเงินและควบคุมความเสี่ยงเพื่อให้เราสามารถอยู่ในตลาดได้ในระยะยาวครับ ไม่ใช่แค่การไล่หากำไร แต่คือการปกป้องเงินทุนไม่ให้เสียหายเกินควบคุม วิธีเริ่มต้นที่ปลอดภัยคือกำหนดความเสี่ยงต่อครั้งไม่เกิน 1-2% ตั้ง Stop Loss ทุกครั้ง และเลือกอัตราส่วน Risk/Reward ที่เหมาะสม นอกจากนี้ควรมีวินัยและหลีกเลี่ยงการเทรดตามอารมณ์ เพราะสุดท้ายแล้ว ความสำเร็จใน Forex ไม่ได้อยู่ที่ใครกำไรเร็วที่สุด แต่อยู่ที่ใครอยู่รอดได้นานที่สุดนั่นเองครับ